Regtech-Marktprognose für Nordamerika bis 2031 – Regionale Analyse – nach Komponente (Lösungen und Services), Bereitstellungstyp (On-Premises und Cloud), Unternehmensgröße (KMU und Großunternehmen), Anwendung (Risiko- und Compliance-Management, AML- und Betrugsmanagement sowie Identitätsmanagement) und Branche (Banken, Versicherungen und andere)

Der nordamerikanische Regtech-Markt wurde im Jahr 2023 auf 2.795,17 Millionen US-Dollar geschätzt und soll bis 2031 15.993,54 Millionen US-Dollar erreichen; für den Zeitraum von 2023 bis 2031 wird eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 24,4 % geschätzt.

Folgen betrügerischer Aktivitäten im Finanzwesen befeuern den nordamerikanischen Regtech-Markt

Laut einer Studie von „eftsure“ zur Untersuchung von Zahlungsbetrug gab fast jedes fünfte Unternehmen (~20 %) an, dass der schwerwiegendste Vorfall seinem Unternehmen Kosten von über 50 Millionen US-Dollar verursacht hat. Große Unternehmen wickeln in der Regel bedeutende Finanztransaktionen ab und verarbeiten wichtige Daten, was sie anfällig für Cyberkriminalität macht. Regtech-Lösungen umfassen fortschrittliche Technologien und Tools zur Erkennung und Prävention von Finanzkriminalität. Diese Lösungen nutzen Technologien wie Big Data Analytics, maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz, um Compliance-Prozesse zu verbessern und die Effektivität von Anti-Geldwäsche- (AML) und Know-Your-Customer-(KYC)-Maßnahmen zu steigern.

Regtech-Tools können verdächtige Transaktionen identifizieren, Muster betrügerischen Verhaltens erkennen und Finanzinstitute rechtzeitig warnen. Regtech-Tools wie fortschrittliche Transaktionsüberwachungssysteme helfen Finanzinstituten, Geldwäscheversuche zu erkennen, indem sie Transaktionsdaten analysieren und Unregelmäßigkeiten oder Muster erkennen, die auf betrügerisches Verhalten hindeuten können. Darüber hinaus ermöglicht die Integration von Technologien wie maschinellem Lernen und künstlicher Intelligenz Regtech-Lösungen, große Datenmengen zu verarbeiten und verdächtige Aktivitäten in Echtzeit zu identifizieren.

Regtech-Marktübersicht Nordamerika

Die Finanzdienstleistungsbranche in den USA ist mit Vorschriften übersättigt. Um die enorme und ständig zunehmende Belastung durch diese Vorschriften zu reduzieren, haben Finanzinstitute begonnen, neue Technologielösungen, darunter auch Regtech, einzuführen. Verschiedene Unternehmen bringen Regtech-Lösungen in den USA auf den Markt. Im April 2024 brachte Wolters Kluwer Compliance Solutions den OneSumX Reg Manager auf den Markt, um US-amerikanische Regionalbanken und Kreditgenossenschaften bei der Verbesserung ihres regulatorischen Änderungsmanagementprozesses zu unterstützen. Diese KI-gestützte Lösung ist die neueste Ergänzung des Portfolios von OneSumX Compliance Solutions, einer bewährten Produktlinie, die Finanzinstituten in den USA dabei helfen soll, regulatorische Änderungen effektiver zu meistern. Im Januar 2022 gründete Fidelity Investments ein innovatives neues Regtech-Geschäft, um Finanzinstitute bei der Erstellung konformer öffentlicher Kommunikation zu unterstützen.

Umsatz und Prognose des nordamerikanischen Regtech-Marktes bis 2031 (in Mio. USD)

Segmentierung des nordamerikanischen Regtech-Marktes

Der nordamerikanische Regtech-Markt ist nach Komponenten, Bereitstellungstyp, Unternehmensgröße, Anwendung, Branche und Land kategorisiert.

Nach Komponenten ist der nordamerikanische Regtech-Markt in Lösungen und Dienstleistungen unterteilt. Das Segment Lösungen hielt 2023 einen größeren Anteil am nordamerikanischen Regtech-Marktanteil.

In Bezug auf die Bereitstellungsart ist der nordamerikanische Regtech-Markt in On-Premise und Cloud segmentiert. Das Cloud-Segment hielt 2023 einen größeren Anteil am nordamerikanischen Regtech-Marktanteil.

Basierend auf der Unternehmensgröße ist der nordamerikanische Regtech-Markt in KMU und Großunternehmen unterteilt. Das Segment Großunternehmen hielt 2023 einen größeren Anteil am nordamerikanischen Regtech-Marktanteil.

Nach Anwendung ist der nordamerikanische Regtech-Markt in Risiko- und Compliance-Management, AML- und Betrugsmanagement sowie Identitätsmanagement segmentiert. Das Segment Risiko- und Compliance-Management hielt 2023 den größten Anteil am nordamerikanischen Regtech-Marktanteil.

Nach Branchen ist der nordamerikanische Regtech-Markt in Banken, Versicherungen und Sonstige segmentiert. Das Bankensegment hielt 2023 den größten Anteil am nordamerikanischen Regtech-Markt.

Nach Ländern ist der nordamerikanische Regtech-Markt in die USA, Kanada und Mexiko unterteilt. Das US-Segment hielt 2023 den größten Anteil am nordamerikanischen Regtech-Markt.

Ascent Regtech; Broadridge Financial Solutions Inc; Deloitte Touche Tohmatsu Ltd; International Business Machines Corp; Jumio Corporation; MetricStream, Inc.; PricewaterhouseCoopers International Ltd; und Thomson Reuters Corp sind einige der führenden Unternehmen auf dem nordamerikanischen Regtech-Markt.

North America Regtech Strategic Insights

Strategic insights for North America Regtech involve closely monitoring industry trends, consumer behaviours, and competitor actions to identify opportunities for growth. By leveraging data analytics, businesses can anticipate market shifts and make informed decisions that align with evolving customer needs. Understanding these dynamics helps companies adjust their strategies proactively, enhance customer engagement, and strengthen their competitive edge. Building strong relationships with stakeholders and staying agile in response to changes ensures long-term success in any market.

North America Regtech Report Scope

North America Regtech Regional Insights

The regional scope of North America Regtech refers to the geographical area in which a business operates and competes. Understanding regional nuances, such as local consumer preferences, economic conditions, and regulatory environments, is crucial for tailoring strategies to specific markets. Businesses can expand their reach by identifying underserved regions or adapting their offerings to meet regional demands. A clear regional focus allows for more effective resource allocation, targeted marketing, and better positioning against local competitors, ultimately driving growth in those specific areas.