Pronóstico del mercado europeo de administradores de seguros externos hasta 2031: análisis regional por tipo de seguro (salud, planes de jubilación, aseguradoras de responsabilidad civil comercial y otros tipos de seguros) y usuario final (grandes empresas y pymes).

El mercado europeo de administradores de seguros externos se valoró en 52.306,69 millones de dólares estadounidenses en 2023 y se espera que alcance los 99.407,74 millones de dólares estadounidenses para 2031; se estima que registrará una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) del 8,4 % entre 2023 y 2031.

La creciente complejidad de las reclamaciones de seguros impulsa el mercado europeo de administradores de seguros externos.

La gestión de reclamaciones en seguros se refiere al proceso sistemático de gestión y liquidación de las reclamaciones de seguros presentadas por los asegurados. Esta función crucial en el sector asegurador implica la gestión integral, desde la presentación inicial de la reclamación hasta el pago o la denegación final. La liquidación de las reclamaciones de seguros es necesaria para garantizar que los asegurados reciban las compensaciones y demás beneficios a los que tienen derecho. Existen diversos tipos de pólizas de seguro disponibles con sus límites de cobertura, deducibles y exclusiones específicos; por lo tanto, los empresarios pueden tener dificultades para negociar las reclamaciones de seguros. Además, un gran número de personas sufren retrasos, discusiones y denegaciones en el proceso de reclamación. El proceso de reclamaciones puede ser complejo, ya que requiere una extensa documentación, comunicación con los ajustadores de seguros y el cumplimiento de fechas específicas. Una documentación exhaustiva de la reclamación incluye la recopilación de pruebas, declaraciones de testigos y cualquier otro detalle pertinente. También se pueden contratar investigadores para evaluar reclamaciones complejas que impliquen grandes pérdidas o presuntos fraudes. El inicio de la reclamación, la tasación, el ajuste y la liquidación final son etapas típicas del proceso. Cada etapa es crucial y requiere documentación precisa y conversaciones con las compañías de seguros.

El sector asegurador está altamente regulado y el cumplimiento de múltiples normativas estatales y federales puede ser difícil. Los administradores externos desempeñan un papel vital en la liquidación de reclamaciones de seguros. Desempeñan un papel crucial en la administración de las pólizas de seguro y las reclamaciones en nombre de los asegurados. La principal responsabilidad de cualquier administrador externo es ayudar a los asegurados durante el proceso de liquidación de la reclamación entre el asegurado y la aseguradora. Este proceso comienza cuando los asegurados informan de sus reclamaciones a la compañía de seguros e implica la obtención de datos cruciales como el número de seguro, los detalles del incidente y la información de contacto. Diversos administradores externos ofrecen la gestión de siniestros con soluciones integradas para simplificar su gestión. En diciembre de 2021, CorVel Corporation lanzó CogencyIQ. Gracias a la inteligencia artificial y el análisis predictivo, sus productos ofrecen información práctica y soluciones para gestores de riesgos y profesionales de siniestros. CogencyIQ se integra a la perfección con CareMC Edge, la tecnología integrada de gestión de siniestros de CorVel, para ofrecer a los clientes una solución integral con las herramientas necesarias para analizar grandes volúmenes de datos y gestionar siniestros complejos. Por lo tanto, la creciente complejidad de los siniestros de seguros crea la necesidad de administradores externos, lo que impulsa el crecimiento del mercado.

Panorama general del mercado europeo de administradores externos de seguros

Alemania, Francia, el Reino Unido, Italia, Rusia y el resto de Europa se encuentran entre los principales contribuyentes al crecimiento del mercado europeo de administradores externos de seguros. La incertidumbre macroeconómica mundial y la presión sobre los costes de las aseguradoras del Reino Unido y la Unión Europea han generado condiciones económicas desfavorables en Europa. Por lo tanto, las aseguradoras se centran en reducir el gasto discrecional para ahorrar costes. Sin embargo, se inclinan por adoptar la transformación digital y las prácticas de externalización para obtener beneficios a largo plazo. Según Everest Group Life and Annuities (L&A) Insurance BPS y PEAK Matrix Assessment 2023, las aseguradoras que optan por externalizar sus tareas crean enormes oportunidades para los administradores de seguros externos que operan en Europa. Además, las aseguradoras están adoptando ampliamente soluciones integrales para satisfacer las cambiantes preferencias y la satisfacción del cliente.

Ingresos y pronóstico del mercado europeo de administradores de seguros externos hasta 2031 (millones de USD)

Segmentación del mercado europeo de administradores de seguros externos

El mercado europeo de administradores de seguros externos se segmenta según el tipo de seguro, los usuarios finales y el país.

Según el tipo de seguro, el mercado europeo de administradores de seguros externos se segmenta en seguros de salud, planes de jubilación, aseguradoras de responsabilidad civil general comercial y otros tipos de seguros. El segmento de salud tuvo la mayor participación de mercado en 2023.

En términos de usuarios finales, el mercado europeo de administradores externos de seguros se divide en grandes empresas y pymes. El segmento de grandes empresas tuvo una mayor participación de mercado en 2023.

Por país, el mercado europeo de administradores externos de seguros se segmenta en el Reino Unido, Alemania, Francia, Italia, Rusia y el resto de Europa. El Reino Unido dominó la participación de mercado de administradores externos de seguros en Europa en 2023.

Sedgwick; Crawford and Company; Charles Taylor Limited; ExlService Holdings, Inc; Arthur J Gallagher & Co; Meritain Health; y Chubb Ltd son algunas de las empresas líderes que operan en el mercado europeo de administradores externos de seguros.

Europe Insurance Third-Party Administrator Strategic Insights

Strategic insights for Europe Insurance Third-Party Administrator involve closely monitoring industry trends, consumer behaviours, and competitor actions to identify opportunities for growth. By leveraging data analytics, businesses can anticipate market shifts and make informed decisions that align with evolving customer needs. Understanding these dynamics helps companies adjust their strategies proactively, enhance customer engagement, and strengthen their competitive edge. Building strong relationships with stakeholders and staying agile in response to changes ensures long-term success in any market.

Europe Insurance Third-Party Administrator Report Scope

Europe Insurance Third-Party Administrator Regional Insights

The regional scope of Europe Insurance Third-Party Administrator refers to the geographical area in which a business operates and competes. Understanding regional nuances, such as local consumer preferences, economic conditions, and regulatory environments, is crucial for tailoring strategies to specific markets. Businesses can expand their reach by identifying underserved regions or adapting their offerings to meet regional demands. A clear regional focus allows for more effective resource allocation, targeted marketing, and better positioning against local competitors, ultimately driving growth in those specific areas.