توقعات سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية حتى عام 2031 - تحليل إقليمي - حسب حجم المؤسسة (الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة)، والتطبيق (الدولي والمحلي)، والمستخدم النهائي (الطاقة، والسيارات، والفضاء الجوي، والمواد الكيميائية، والمعادن، والزراعة، والأغذية والمشروبات، والخدمات المالية، والتكنولوجيا والاتصالات، والنقل، وغيرها)

تم تقييم سوق التأمين على الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية بمبلغ 3،680.52 مليون دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 7،264.03 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يسجل معدل نمو سنوي مركب بنسبة 8.9٪ من عام 2023 إلى عام 2031.

ارتفاع التضخم وأسعار الفائدة المرتفعة تغذي سوق التأمين على الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية

يؤدي التضخم وأسعار الفائدة المرتفعة إلى نقاط ضعف مالية حتى عندما لا يتزايد حجم الأعمال. تؤدي تكاليف الأعمال المتزايدة إلى زيادة مخاطر الديون المعدومة وتخلف الطرف المقابل عن السداد، مما يعزز الطلب على التأمين على الائتمان التجاري بين الشركات لدعم العمليات السلسة. إنه يحمي شركات التأمين من التخلف عن السداد بسبب زيادة التكاليف وارتفاع النفقات وارتفاع أسعار الفائدة. يدعم التأمين على الائتمان التجاري الشركات لزيادة حجمها ودعم المرونة في مواجهة التقلبات المستمرة والتوسع في قطاعات وأسواق جديدة. يوفر التأمين على الائتمان التجاري للشركات نظرة محدثة حول أداء الدفع؛ على سبيل المثال، إذا تم السداد من قبل شريكهم التجاري المحتمل في الوقت المحدد أم لا. علاوة على ذلك، يمنح تأمين الائتمان التجاري شركات التأمين معلومات تدعم السماسرة لتحسين أساليب إدارة الائتمان الحالية لشركات التأمين وحماية الهوامش من التأثر بالتضخم وأسعار الفائدة المرتفعة. بالإضافة إلى ذلك، يمنح تأمين الائتمان التجاري مستحقات تجارية تساعد الشركات على تلقي شروط أفضل من الممولين أو المستثمرين، مما يسمح للشركات بالتعامل بشكل فعال مع أسعار الفائدة المرتفعة ومواقف التضخم المتزايدة. وهذا مفيد أيضًا للشركات الأقل قدرة على التعامل مع التضخم. وبالتالي، فإن التضخم المتزايد وأسعار الفائدة المرتفعة تغذي نمو سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية.

نظرة عامة على سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية

تعد الولايات المتحدة وكندا والمكسيك من بين الاقتصادات الرئيسية في أمريكا الشمالية. تمثل هذه المنطقة حصة كبيرة من سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية بسبب أنشطة التأمين المتنامية مثل المخاطر الفردية والسندات. تشجع المتطلبات المتزايدة لتأمين الائتمان التجاري بين الشركات اللاعبين في السوق على تطوير خدمات الجيل الجديد لتلبية متطلبات عملائهم. على سبيل المثال، في عام 2023، أطلقت شركة COFACE SA URBA360. إنها أداة جديدة لإدارة المخاطر عبر الإنترنت تستخدم المعلومات من التقارير التجارية والمالية والإحاطات الاقتصادية ومجموعات البيانات العامة والفريدة لتوفير منظور شامل للمخاطر بتنسيق رسومي. باستخدام هذه الأداة، يمكن للشركات فهم مخاطرها المالية بسهولة واختيار التغطية التأمينية المناسبة. علاوة على ذلك، وفقًا لبيانات Allianz Trade المنشورة في فبراير 2024، ارتفع معدل الإفلاس في أمريكا الشمالية بنسبة 41٪، ومن المتوقع أن يولد ذلك خطرًا إضافيًا لعدم السداد للموردين الصغار. أدى هذا إلى زيادة الطلب على تأمين الائتمان التجاري بين الموردين الصغار لسداد المدفوعات في الوقت المناسب. أدى ارتفاع أنشطة التجارة والتصدير إلى زيادة الطلب على تأمين الائتمان التجاري بين الشركات لسداد المدفوعات وتسوية ديونها المعلقة. على سبيل المثال، توقع رئيس شركة Coface North America أن من المتوقع أن ينمو تأمين الائتمان التجاري الخاص بهم بنسبة 25٪ في عام 2024 بسبب أنشطة التصدير المتنامية في المنطقة. وهذا يخلق فرصًا للشركات في المنطقة لتقليل ديونها وتحسين التدفقات النقدية وتسهيل المبيعات.

إيرادات سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية وتوقعاتها حتى عام 2031 (مليون دولار أمريكي)

تجزئة سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية

يتم تصنيف سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية إلى حجم المؤسسة والتطبيق والمستخدم النهائي والبلد.

بناءً على حجم المؤسسة، ينقسم سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية إلى شركات كبيرة وشركات صغيرة ومتوسطة الحجم. احتل قطاع الشركات الكبيرة حصة سوقية أكبر في عام 2023.

من حيث التطبيق، ينقسم سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية إلى دولي ومحلي. احتل القطاع الدولي حصة سوقية أكبر في عام 2023.

حسب التطبيق، ينقسم سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية إلى الطاقة والسيارات والفضاء والمواد الكيميائية والمعادن والزراعة والأغذية والمشروبات والخدمات المالية والتكنولوجيا والاتصالات والنقل وغيرها. احتل قطاع الطاقة أكبر حصة سوقية في عام 2023.

حسب البلد، يتم تقسيم سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية إلى الولايات المتحدة وكندا والمكسيك. سيطرت الولايات المتحدة على حصة سوق تأمين الائتمان التجاري في أمريكا الشمالية في عام 2023.

تعد Allianz Trade و American International Group Inc و Aon Plc و Atradius NV و Chubb Ltd و COFACE SA و Great American Insurance Company و QBE Insurance Group Ltd و Zurich Insurance Group AG و Credendo من الشركات الرائدة العاملة في سوق الخدمات اللوجستية للأحداث في أمريكا الشمالية.

North America Trade Credit Insurance Strategic Insights

Strategic insights for North America Trade Credit Insurance involve closely monitoring industry trends, consumer behaviours, and competitor actions to identify opportunities for growth. By leveraging data analytics, businesses can anticipate market shifts and make informed decisions that align with evolving customer needs. Understanding these dynamics helps companies adjust their strategies proactively, enhance customer engagement, and strengthen their competitive edge. Building strong relationships with stakeholders and staying agile in response to changes ensures long-term success in any market.

North America Trade Credit Insurance Report Scope

North America Trade Credit Insurance Regional Insights

The regional scope of North America Trade Credit Insurance refers to the geographical area in which a business operates and competes. Understanding regional nuances, such as local consumer preferences, economic conditions, and regulatory environments, is crucial for tailoring strategies to specific markets. Businesses can expand their reach by identifying underserved regions or adapting their offerings to meet regional demands. A clear regional focus allows for more effective resource allocation, targeted marketing, and better positioning against local competitors, ultimately driving growth in those specific areas.