توقعات سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية حتى عام 2031 - تحليل إقليمي - حسب المكون (الحلول والخدمات)، ونوع النشر (محليًا وسحابيًا)، وحجم المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة)، والتطبيق (إدارة المخاطر والامتثال، ومكافحة غسل الأموال والاحتيال، وإدارة الهوية)، والقطاعات الصناعية (البنوك والتأمين وغيرها).

قُدِّرت قيمة سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية بـ 2,795.17 مليون دولار أمريكي في عام 2023، ومن المتوقع أن تصل إلى 15,993.54 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن تسجل معدل نمو سنوي مركب بنسبة 24.4% بين عامي 2023 و2031.

عواقب الأنشطة الاحتيالية في العمليات المالية تُغذّي سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية

وفقًا لدراسة أجرتها شركة \"eftsure\" حول تحقيقات الاحتيال في الدفع، أفادت واحدة من كل خمس مؤسسات تقريبًا (حوالي 20%) أن أكثر الحوادث المُعطِّلة التي واجهتها تكبدت خسائر تجاوزت 50 مليون دولار أمريكي لأعمالها. عادةً ما تتعامل المؤسسات الكبيرة مع معاملات مالية كبيرة وتتعامل مع بيانات بالغة الأهمية، مما يجعلها عرضة للجرائم الإلكترونية. تأتي حلول التكنولوجيا التنظيمية مزودة بتقنيات وأدوات متطورة للكشف عن الجرائم المالية ومنعها. تستفيد هذه الحلول من تقنيات مثل تحليلات البيانات الضخمة والتعلم الآلي والذكاء الاصطناعي لتعزيز عمليات الامتثال وتحسين فعالية عمليات مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC).

يمكن لأدوات Regtech تحديد المعاملات المشبوهة واكتشاف أنماط السلوك الاحتيالي وتقديم تنبيهات في الوقت المناسب للمؤسسات المالية. تساعد أدوات Regtech، مثل أنظمة مراقبة المعاملات المتقدمة، المؤسسات المالية على تحديد محاولات غسل الأموال من خلال تحليل بيانات المعاملات واكتشاف المخالفات أو الأنماط التي قد تشير إلى سلوك احتيالي. علاوة على ذلك، فإن تكامل التقنيات مثل التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي يمكّن حلول Regtech من معالجة كميات كبيرة من البيانات وتحديد الأنشطة المشبوهة في الوقت الفعلي.

نظرة عامة على سوق Regtech في أمريكا الشمالية

قطاع الخدمات المالية في الولايات المتحدة مشبع باللوائح. في محاولة لتقليل العبء الهائل والمتزايد باستمرار لهذه الشروط التنظيمية، بدأت المؤسسات المالية في اعتماد حلول تقنية جديدة، بما في ذلك regtech. تطلق العديد من الشركات حلول regtech في البلاد. في أبريل 2024، أطلقت شركة Wolters Kluwer Compliance Solutions برنامج OneSumX Reg Manager لمساعدة البنوك المحلية والاتحادات الائتمانية الأمريكية على تحسين عملية إدارة التغييرات التنظيمية لديها. يُعد هذا الحل المُعزز بالذكاء الاصطناعي أحدث إضافة إلى مجموعة حلول OneSumX Compliance Solutions، وهي مجموعة منتجات موثوقة مصممة لمساعدة المؤسسات المالية في جميع أنحاء الولايات المتحدة على التعامل مع التغييرات التنظيمية بشكل أكثر فعالية. في يناير 2022، أطلقت شركة Fidelity Investments شركة جديدة ومبتكرة في مجال التكنولوجيا التنظيمية لمساعدة المؤسسات المالية على إنشاء اتصالات عامة متوافقة.

إيرادات وتوقعات سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية حتى عام 2031 (مليون دولار أمريكي)

تجزئة سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية

يُصنف سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية حسب المكون، ونوع النشر، وحجم المؤسسة، والتطبيق، والقطاع الرأسي، والبلد.

حسب المكون، ينقسم سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية إلى حلول وخدمات. استحوذ قطاع الحلول على حصة أكبر من سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية في عام 2023.

من حيث نوع النشر، يُقسّم سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية إلى محلي وسحابي. استحوذ قطاع السحابة على حصة أكبر من سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية في عام 2023.

بناءً على حجم المؤسسة، ينقسم سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة والمؤسسات الكبيرة. استحوذ قطاع المؤسسات الكبيرة على حصة أكبر من سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية في عام 2023.

حسب التطبيق، ينقسم سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية إلى إدارة المخاطر والامتثال، وإدارة مكافحة غسل الأموال والاحتيال، وإدارة الهوية. استحوذ قطاع إدارة المخاطر والامتثال على أكبر حصة من سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية في عام 2023.

حسب القطاع الرأسي للصناعة، ينقسم سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية إلى البنوك والتأمين وغيرها. استحوذ قطاع البنوك على الحصة الأكبر من سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية عام ٢٠٢٣.

يُقسّم سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية، حسب البلد، إلى الولايات المتحدة وكندا والمكسيك. وقد استحوذ قطاع الولايات المتحدة على الحصة الأكبر من سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية عام ٢٠٢٣.

تُعدّ كلٌ من Ascent Regtech؛ وBroadridge Financial Solutions Inc؛ وDeloitte Touche Tohmatsu Ltd؛ وInternational Business Machines Corp؛ وJumio Corporation؛ وMetricStream, Inc.؛ وPricewaterhouseCoopers International Ltd؛ وThomson Reuters Corp من بين الشركات الرائدة العاملة في سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية.

North America Regtech Strategic Insights

Strategic insights for North America Regtech involve closely monitoring industry trends, consumer behaviours, and competitor actions to identify opportunities for growth. By leveraging data analytics, businesses can anticipate market shifts and make informed decisions that align with evolving customer needs. Understanding these dynamics helps companies adjust their strategies proactively, enhance customer engagement, and strengthen their competitive edge. Building strong relationships with stakeholders and staying agile in response to changes ensures long-term success in any market.

North America Regtech Report Scope

North America Regtech Regional Insights

The regional scope of North America Regtech refers to the geographical area in which a business operates and competes. Understanding regional nuances, such as local consumer preferences, economic conditions, and regulatory environments, is crucial for tailoring strategies to specific markets. Businesses can expand their reach by identifying underserved regions or adapting their offerings to meet regional demands. A clear regional focus allows for more effective resource allocation, targeted marketing, and better positioning against local competitors, ultimately driving growth in those specific areas.